StavSALE 14,4/28 (2. tranše)

Investice do růstu firmy zaměřené na pronájem aut firemním flotilám, B2B klientům a kurýrům

Parametry dluhopisu

Dokumenty emise

• Emisní podmínky

O projektu

Investice do růstu firmy zaměřené na pronájem aut firemním flotilám, B2B klientům a kurýrům

Výnos 14,4 % p.a. | Měsíční výplata úroku | Splatnost 1. 8. 2028

Kdo za projektem stojí

Emitentem je společnost StavSALE s.r.o. Společnost se zabývá vývojem a implementací unikátních algoritmů a umělé inteligence v oblasti logistiky a dopravy, které řídí pronájem osobních automobilů, dodávek a lehkých nákladních vozů.

Cílovými zákazníky jsou firemní flotily, B2B klienti, pojišťovny, kurýři, řidiči přepravních platforem, podnikatelé a živnostníci, kteří potřebují operativně provozovat vozidlo bez vlastnictví. Platforma www.MobilityPartners.cz umožňuje rychlé převzetí vozu, automatizovanou správu provozu a transparentní vyúčtování.

Co dělá StavSALE jiný:

• Jako první v ČR využívá algoritmy a AI pro řízení logistiky a provozu automobilů v celém cyklu jejich života

• Algoritmy zvyšují vytíženost vozidel až o 40 % oproti běžnému trhu

• Snižují investiční náklady při pořízení vozidel o 32 %

• Zvyšují zůstatkovou hodnotu vozů o 108 %

• Snižují zátěž životního prostředí až o třetinu

Proč StavSALE?

Vyšší vytíženost než konkurence. StavSALE vytěžuje každé auto o 40 % víc než běžná půjčovna. Z toho vzniká nadprůměrná marže.

Dvacetinásobná poptávka. Firemní flotily, B2B klienti a kurýři stojí ve frontě. StavSALE by okamžitě uměl zařadit do provozu dalších 500 vozidel.

Jediný limit růstu je kapitál. Není problém s poptávkou, technologií ani provozem. Chybí jen peníze na nákup nových aut, a přesně to financuje tato emise.

Cíl 2028: tržby 45 mil. Kč, zisk 28 mil. Kč. Marže přes 60 %, platforma s 10 000+ uživateli.

Na co konkrétně peníze z emise půjdou

Výtěžek z druhé tranše ve výši 15 mil. Kč jde do konkrétních a měřitelných kroků:

Nákup nových vozidel. Osobní automobily, dodávky a lehké nákladní vozy pro rozšíření flotily pro firemní klientelu, B2B partnery a kurýry. Každé nové vozidlo je předem napárované na konkrétní poptávku v platformě.

Vývoj platformy MobilityPartners.cz. Pokračování ve vývoji algoritmů a AI pro správu vozového parku, optimalizaci tras a maximalizaci vytíženosti.

Zajištění investice. Dluhopisy jsou zajištěny v pěti vrstvách, které zastřešuje nezávislý Agent pro zajištění:

• Zástava veškerého pořízeného majetku v Rejstříku zástav vedeném Notářskou komorou ČR

• Vinkulace plnění z pojistných smluv (Allianz) ve prospěch Agenta pro zajištění

• Zajištění pohledávek z provozu platformy

• Ručitelské prohlášení ve formě notářského zápisu s přímou vykonatelností ve prospěch držitelů dluhopisů

• Nezávislý Agent pro zajištění, který kontroluje, že emitent plní své závazky

Každá vložená koruna má dohledatelnou hmotnou protihodnotu ve vozovém parku, pojistnou ochranu, ručitelské krytí s notářským zápisem a nezávislou kontrolu třetí strany.

Co dostane investor

Dluhopis StavSALE 14,4/28 s úrokem 14,4 % p.a.

Úrok 14,4 % p.a. se vyplácí každý měsíc na účet investora, vždy k 10. dni v měsíci. Splatnost dluhopisu je 1. 8. 2028, doba investice činí 3 roky (36 měsíců).

Zajištění investice. Pět vrstev zajištění zastřešených nezávislým Agentem pro zajištění: zástava majetku v Rejstříku zástav, vinkulace pojistných smluv Allianz, zajištění pohledávek z provozu a ručitelské prohlášení s notářskou přímou vykonatelností.

Bonus 2 % při předčasném splacení. Emitent si vyhrazuje právo splatit dluhopisy předčasně po uplynutí 24 měsíců od emise s 30denní výpovědní lhůtou. V takovém případě vyplatí investorovi prémii 2 % nad rámec smluveného výnosu.

Možnost prodloužení splatnosti. Emitent si vyhrazuje právo prodloužit termín splatnosti jmenovité hodnoty až o 12 měsíců. Po tuto prodlouženou dobu nadále platí výnos 14,4 % p.a.

Zpětný odkup povolen. Pokud investor potřebuje peníze dřív, může emitenta požádat o zpětný odkup.

Shrnutí pro investora

Detail emise a objednávka · Web emitenta